يمكن أن تصنع تقلبات سعر الصرف أو تكسر أعمال تجارية تتداول عبر الحدود، ولكن متابعة والاستجابة لسوق سعر الصرف يمكن أن تكون صعبة إذا كنت تملك شيئًا أصغر من أكبر الشركات في العالم.
اليوم، تظهر شركة ناشئة تدعى Grain من الخفاء بمنتج يقول إنه سيتيح لفرق التمويل في الشركات من جميع الأحجام فهم أفضل والاستجابة بشكل أفضل لتغيرات سعر الصرف من خلال تحجيم الصفقات. تبدأ الشركة العمل بتمويل يزيد عن 50 مليون دولار وحجم المعالجة (التي تم جمعها أثناء الخفاء) تزيد عن مليار دولار.
لوضع هذا الرقم في سياق، فإن مليار دولار هو قطرة نسبية في المحيط: تقدر الحبوب أن العالم يرى أكثر من 150 تريليون دولار في المعاملات بين الحدود كل عام. ومع ذلك، فإن ذلك يشير إلى مدى الإمكانات الكبيرة التي يمكن أن تنمو فيها الحبوب.
تم جمع التمويل في جولتين: أغلقت الشركة مؤخرًا جولة تمويل سلسلة A بقيادة Bain Capital Ventures بقيمة 33 مليون دولار وشارك فيها المستثمرين السابقين Aleph، Vesey Ventures، وHanaco Ventures. وقبل ذلك، جمعت Grain القابضة في تل أبيب جولة بً بقيمة 18 مليون دولار.
تأسست الحبوب في عام 2022 واستعارت عددًا من المفاهيم التي عملت في أجزاء أخرى من عالم التكنولوجيا المالية لبناء منتجها.
كما أوضح الرئيس التنفيذي والمؤسس دور جولان في مقابلة أن تداول العملات الأجنبية يستخدم عادة من قبل الشركات الكبيرة جدًا التعامل مع البنوك الاستثمارية. إنهم يراقبون الأسواق ويستخدمون خوارزميات مشتقات لاتخاذ قرارات بشأن العملات التي يتعين شراءها وبيعها، وذلك باستخدام حصص عملاقة من المال للحفاظ على رصيدتهم ليس فقط مستقراً بالنسبة لبقية السوق العالمية، ولكن أيضًا رابحًا.
هذا مفيد عندما تبيع شركة أمريكية مواد في سوق تتدهور فيه العملة. يمكن للشركة محاولة تحجيم تقلبات سعر الصرف لضمان حصولها على أفضل عائد وهوامش ممكنة من مبيعاتها.
كل هذا رائع، ما لم يكن عليك أن تكون شركة كبيرة جدًا للقيام بذلك، فضلاً عن الاستفادة منه.
تستند منتجات الحبوب على حل مضمن يقوم بتحجيم مفهوم الصفقات الأصغر. على غرار كيف قامت Robinhood بإنشاء فرص استثمارية صغيرة عن طريق السماح للأشخاص العاديين بشراء أجزاء من الأسهم، يستخدم الحبوب مشتقات العملات الأجنبية والذكاء الاصطناعي للعثور على أفضل تحجيم لسعر الصرف، ثم يلف هذه الصفقات المتعددة ليتم تشغيلها ككل للاستفادة من الاقتصاديات في الطريق.
تُنفذ جميع هذه العمليات كعملية بسيطة يمكن تضمينها في أي واجهة تستخدمها فرق التمويل لمعالجة الأرقام. يمكن استخدام تغيرات العملات الناتجة بعد ذلك لإعلام كيف تضع الشركة أسعار منتجاتها عبر الأسواق ونقاط البيع الأخرى.
كما وصفت المدير التنفيذي والشريك المؤسس دور ميشال بهينيش: "ما فعلته Stripe لعمليات الدفع، فقد فعلناه لمشتقات العملة."
أحد الأسباب التي جعلت الحبوب تجمع هذا المبلغ من المال أثناء وجودها في الخفاء هي خلفيات مؤسسيها: لقد عملوا جميعًا في خدمات مالية من قبل.
كان جولان سابقًا شريكًا إداريًا في Blue Orca Capital ومؤسسًا لشركة Horizon، "شركة استقرار العملات المشفرة"، بينما قاد رئيس الأعمال أهارون نافون سابقًا تداول باركليز CEEMEA للعملات الأجنبية والأسعار. بالتوازي مع ذلك، كانت بهينيش مديرة عامة لباركليز إسرائيل ورئيسة Rise العالمية، منصة الابتكار التكنولوجي المالية التابعة لباركليز؛ وكان نير جالون رئيس المنتج في شركات تكنولوجيا مالية مثل Melio وBluevine وRewire.
من المعبر أن تقود سلسلة الأحرف Bain Mark Fiorentino، الذي كان موظفًا مبكرًا في Stripe قبل أن يصبح مستثمر رأسمالي في Index ويرتفع لاحقًا إلى Bain.
قال Fiorentino في بيان: "يعتبر انسجام المؤسس أمرًا مهمًا جدًا، ومن الصعب العثور على مثال أفضل على ذلك من فريق Grain كما يظهر خبرتهم الفريدة التقنية والتجارية في عمليات الدفع عبر الحدود والتواصل داخل النظام المصرفي". "لقد بنوا Grain بروح توجيهية وموجهة إلى المستخدم الذي يعني أنهم يمكنهم تقديم مزيد من الاستقرار وتوفير التكاليف وحتى زيادة الإيرادات للعملاء مع الحد الأدنى من الصداع التشغيلي الكبير لديهم."
